“資本管制，我認(rèn)為不會(huì)�！鄙鲜鍪〖�(jí)外匯局人士對(duì)本報(bào)記者說(shuō)，我國(guó)一直致力于資本項(xiàng)下的開(kāi)放，這么多年過(guò)去，以后恐怕不會(huì)再提“資本管制”，而是通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管的手段，來(lái)防范跨境資本流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　一頓飯的工夫，[如何在福州注冊(cè)香港公司服務(wù)]出口貿(mào)易公司的老板王先生就接到了不下三個(gè)電話，都是來(lái)自為他辦理付匯業(yè)務(wù)的銀行，讓他盡快提交證明貿(mào)易背景真實(shí)性的資料。

　　王先生近日告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者，8月11日“新匯改”至今一個(gè)月的時(shí)間，很多銀行已經(jīng)通過(guò)實(shí)際行動(dòng)，加強(qiáng)了購(gòu)付匯的監(jiān)管，主要手段是增加手續(xù)和成本。

　　央行[微博]最新數(shù)據(jù)顯示，2015年8月，我國(guó)外匯儲(chǔ)備3.58萬(wàn)億美元，“縮水”939億美元，已經(jīng)連續(xù)第四個(gè)月外儲(chǔ)減少。盡管這被認(rèn)為是新匯改的必要“成本”，但也引發(fā)了外資行對(duì)中國(guó)外儲(chǔ)告急的擔(dān)憂。甚至有專家建議，必要時(shí)候可以進(jìn)行一定的資本管制。

　　然而，近期央行雖然連續(xù)發(fā)布幾個(gè)關(guān)于個(gè)人和企業(yè)購(gòu)付匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，但接近外匯局人士對(duì)本報(bào)記者表示：“現(xiàn)在并沒(méi)有進(jìn)行資本管制，從外匯局的角度，在合規(guī)合理的情況下，正常業(yè)務(wù)還是可以辦理的，無(wú)非是加強(qiáng)了監(jiān)管�！�

　　加強(qiáng)購(gòu)付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　本報(bào)記者了解到，不論是口頭傳達(dá)，還是直接下發(fā)的書(shū)面文件，多地外匯局分支、商業(yè)銀行都召開(kāi)了關(guān)于加強(qiáng)購(gòu)付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管的會(huì)議。

　　有媒體報(bào)道，外匯局上海分局日前下發(fā)通知，要求加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個(gè)人分拆結(jié)售匯行為將被加強(qiáng)監(jiān)管，外匯局要求各家銀行對(duì)可能的分拆交易提高警惕，必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。

　　具體規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。此外，也要加強(qiáng)企業(yè)客戶購(gòu)匯管理，包括經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)付匯業(yè)務(wù)管理、臨時(shí)客戶以及企業(yè)無(wú)真實(shí)背景的跨境套利交易，同時(shí)，還加強(qiáng)對(duì)大額購(gòu)匯審核以及加強(qiáng)對(duì)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)匯的管理。

　　一家上海外資行人士告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者，他所在機(jī)構(gòu)已經(jīng)接到外匯局的有關(guān)通知，要求加強(qiáng)對(duì)售匯企業(yè)的背景真實(shí)性的核實(shí)，具體的實(shí)施細(xì)則，銀行在研究過(guò)程中。但基本手段就是通過(guò)增加資本流出的手續(xù)以及成本等。

　　王先生表示，過(guò)去人民幣(6.369, -0.0045, -0.07%)(6.3735, 0.0000, 0.00%)沒(méi)有貶值預(yù)期，套利空間小，銀行的審批流程并沒(méi)有那么嚴(yán)格，只要求提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、出境證書(shū)等就可以了；同時(shí)，銀行方面為了績(jī)效，也是默許的。但是現(xiàn)在外匯局要求加強(qiáng)監(jiān)管，就要你補(bǔ)交驗(yàn)資報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等日常證明和境外的合同。

　　他稱，這對(duì)有真實(shí)貿(mào)易背景的企業(yè)來(lái)說(shuō)，[如何在長(zhǎng)沙注冊(cè)香港公司服務(wù)]提交材料并不難，只是增加了時(shí)間成本。但是對(duì)于專門(mén)套利的行為，這項(xiàng)規(guī)定大大增加了機(jī)會(huì)成本。

　　“比如說(shuō)，如果是真實(shí)的買(mǎi)設(shè)備是有一整套的手續(xù)，合同、發(fā)票、運(yùn)輸單證、報(bào)關(guān)單等都會(huì)有，以前銀行很簡(jiǎn)單，只是要合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單，但現(xiàn)在需要提交運(yùn)輸單證，以此來(lái)檢驗(yàn)貿(mào)易背景的真實(shí)性�！彼�告訴記者，然而做套利的資金是有成本的，當(dāng)然希望當(dāng)天匯更好，“T+0是最好的，如果T+1、T+2到T+3以后基本上就沒(méi)有什么利潤(rùn)了，這樣做也就沒(méi)什么意義了。”

　　與此同時(shí)，銀行還提高了一些產(chǎn)品的價(jià)格成本�！叭绻�成本劃算，我們當(dāng)然做遠(yuǎn)期鎖定匯率。外貿(mào)企業(yè)的利潤(rùn)，一塊來(lái)自業(yè)務(wù)本身，還有一塊來(lái)自銀行，現(xiàn)在出口的利潤(rùn)那么薄，銀行這塊哪怕是千分之幾的利潤(rùn)空間，我們也愿意做。但是，后來(lái)銀行收的手續(xù)費(fèi)越來(lái)越高，銀行也不愿意承擔(dān)匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)了。”王先生對(duì)記者說(shuō)。

　　“約談”大企業(yè)

　　一位省級(jí)外匯局人士告訴本報(bào)記者，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，確實(shí)成了最近一個(gè)月以來(lái)外匯局工作的重點(diǎn)之一。

　　“有些企業(yè)以前可能是正常付匯，但是新匯改之后，突然大幅增加了付匯量，外匯局就要問(wèn)它，你增加的錢(qián)干什么去了，需要你提供一些材料解釋，只是加強(qiáng)監(jiān)管。”該人士表示。

　　近年來(lái)隨著外匯管理的改革，很多項(xiàng)目審批權(quán)已經(jīng)下放到銀行，外匯局主要是做事后監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)核查。

　　“銀行的每一筆業(yè)務(wù)，在外匯局都能看到，外匯局進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)核查，只要有異動(dòng)就會(huì)調(diào)出來(lái)看。”上述省級(jí)外匯局人士對(duì)本報(bào)記者表示，加強(qiáng)監(jiān)管的前提之下，銀行主動(dòng)收縮一些業(yè)務(wù)。以前迫于業(yè)績(jī)的壓力，一些“灰色地帶”的業(yè)務(wù)是“做了以后再解釋”，而現(xiàn)在是“不做了，避免以后再解釋”。

　　對(duì)于那些一次性付匯上百億，甚至上千億的大企業(yè)來(lái)說(shuō)，它們的資金流動(dòng)，對(duì)于外匯儲(chǔ)備的影響更為直觀。本報(bào)記者了解到，外匯局也通過(guò)主動(dòng)約談的方式，加強(qiáng)對(duì)大企業(yè)的監(jiān)管。

　　“大企業(yè)怎么監(jiān)管，正常業(yè)務(wù)你是停不了它的，只能跟它們說(shuō)，在這段特殊的時(shí)間里，還是要正常一點(diǎn)，不要因?yàn)樾聟R改之后，突然冒出來(lái)了，也不要去湊這個(gè)熱鬧�！鄙鲜鍪〖�(jí)外匯局人士告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》。

　　近日有媒體報(bào)道稱，中國(guó)央行日前督促銀行重點(diǎn)關(guān)注人民幣NRA賬戶(又稱境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶)購(gòu)匯操作，企業(yè)需提供購(gòu)匯業(yè)務(wù)背景資料，且只能將外匯匯至境外外幣結(jié)算賬戶或者境內(nèi)離岸賬戶，不得匯至境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶或外匯NRA賬戶。

　　此前，央行已決定對(duì)開(kāi)展代客遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收20%的外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，有媒體報(bào)道稱，之后或許還會(huì)有其他措施陸續(xù)出臺(tái)。甚至有專家建議，必要時(shí)或許要暫時(shí)進(jìn)行資本管制。

　　“資本管制，我認(rèn)為不會(huì)。”上述省級(jí)外匯局人士對(duì)本報(bào)記者說(shuō)，我國(guó)一直致力于資本項(xiàng)下的開(kāi)放，這么多年過(guò)去，以后恐怕不會(huì)再提“資本管制”，而是通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)管的手段，來(lái)防范跨境資本流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)�！叭绻�真的要資本管制，所有的內(nèi)保外貸，外債提前還款、出口信用證打包貸款、信用證打包等這些業(yè)務(wù)，恐怕都要停下來(lái)，就是資本管制的開(kāi)始，但現(xiàn)在并沒(méi)有提這些，就是加強(qiáng)管理�！彼�說(shuō)。