波士頓咨詢公司最新報告顯示，截至2014年6月，中國私人財富規(guī)模大幅增長49.2%，達到22萬億美元，排名第二，僅次于美國。
如此巨大的財富必然需要專業(yè)的管理，[在大連注冊香港公司服務]以實現合理運轉和有效投資。曾經銀行以其“收益不高，但風險極低”成為大多數國人心目中的最佳選擇。隨著一次次金融危機的教訓，人們對于銀行的信任度不再如從前，并且對“把自己的財富交給誰去管理”這一問題有了新的答案——第三方理財機構。
中國社科院金融研究所理財產品研究中心的數據顯示，在歐美國家這一“以客戶為導向”的個人理財顧問模式已占據財富管理市場份額的60%以上，以其獨立、多樣性、個性化服務吸引了眾多掌握巨大財富的投資者。
在中國內地，第三方理財機構也在近兩年來如雨后春筍爭先搶占市場，躍躍欲試地分食財富管理大蛋糕，但其管理的財富所占份額竟不足5%，這一市場顯現出一片藍海，也就為優(yōu)秀的機構通過激烈競爭成為行業(yè)黑馬提供了肥沃土壤。
恒天財富的迅速崛起和持續(xù)發(fā)力是中國第三方理財機構行業(yè)黑馬的一個典型案例，它用四年時間從2011年成立之初僅300人團隊以銷售中融信托產品為生的小企業(yè)，憑借高效執(zhí)行力和敏銳的市場洞察力迅猛成長為如今在全國擁有60余家分支機構、1900人專業(yè)理財投資顧問團隊的行業(yè)老大。
更難能可貴的是，相對于短期優(yōu)異表現，恒天財富更看重長期的穩(wěn)健發(fā)展，正如董事長周斌所說：“不管外部市場環(huán)境如何變化，對于一個企業(yè)基本要求先是要生存，進而是發(fā)展。對于恒天財富來說，至少以十年為目標，到2020年，才能夠判斷恒天財富在行業(yè)中是否取得了成績，現在更多是一種成長�！�
從定義上看，第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不同于銀行、保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規(guī)劃服務。
一個值得關注的現象是，中國的第三方理財機構在發(fā)展過程中，以代銷信托等產品為主要業(yè)務。
大部分機構雖然名義上是為客戶提供理財規(guī)劃，實際上只相當于銷售公司。當然，這些信托產品代表了中國金融機構進行投資的初期模式——債券投資。它確實推動了中國金融業(yè)的發(fā)展。然而，這一模式已經進行到一定程度并開始呈現邊際遞減效應，泡沫滋生，風險增大。
監(jiān)管層意識到問題的嚴重性后，于2014年5月，發(fā)文禁止信托公司委托非金融機構推介信托計劃。這一條例對大多數以信托為主營業(yè)務收入的第三方財富管理公司造成致命打擊，資產管理模式的轉型迫在眉睫。
僅十個月后，隨著兩會結束，中國金融迎來進一步改革。其中之一便是存款利率上限將在今年實現全面開放，并且出臺存款保險制度強制要求所有的存款類金融機構都必須加入存款保險制度，最高償付限額設為人民幣50萬元。
這一變化，既意味著民營金融機構有了更大的發(fā)展空間，同時也意味著信托產品的剛性兌付將被打破，未來信托產品的穩(wěn)定性會降低。
很多實力較強、反應敏捷的專業(yè)財富管理公司紛紛開始進軍上游資管行業(yè)，積極尋求資管牌照，以掌握產品發(fā)行權。這樣的轉型使這些機構的收入模式發(fā)生轉變，代銷產品不再是第三方理財機構領頭者們的主要收入來源。
無論是政府的政策，還是主流第三方理財機構的行為都表明中國金融不容忽視的大趨勢：正在從債券投資時代向股權投資時代轉型。
恒天財富是在急劇變化的金融環(huán)境中迅速采取行動的公司之一。恒天財富董事會經過專業(yè)團隊分析策劃，作出以“拓展財富管理類型，在金融政策變化時保證客戶財富得以更好運用”為宗旨的轉型決策。
具體來講，將積極推動自身投資模式從債類投資逐漸轉向股權投資；同時為高凈值成功人士提供國際化標準的綜合性財富管理，開發(fā)多元金融理財產品，掌握產品發(fā)行權。
恒天財富董事長周斌解釋道，在債類投資逐漸轉向股權投資進程中，第三方理財最關鍵的任務是通過遴選優(yōu)質項目，在資產配置端形成“固定收益+浮動收益”理念，讓客戶建立健康投資方式，關注趨勢性風險，在識別趨勢性風險前提下，引導客戶進行資產配置。
國際化標準綜合財富管理體系是對高凈值客戶最為負責的做法。一方面，該企業(yè)正著手按照美國上市標準開展上市計劃，以增加品牌信譽，更好地為客戶服務；另一方面，恒天財富正打造高端保險、海外移民、家族信托、養(yǎng)老健康四大板塊的全方位國際化財富管理服務體系。
在恒天財富的“金融理財產品超市”里，有三大類產品：第一類是傳統(tǒng)產品，以固定收益類為代表；第二類是創(chuàng)新型產品，以股權投資為主要類型，按照投向與資本市場緊密結合，比如證券市場對沖基金、量化對沖、成熟化交易追求相對收益，以及投向于定增、并購、PE類產品、海外資產；第三類是資產管理產品，依托恒天財富優(yōu)質的合作機構，信托、基金、私募資產管理平臺，依托上游平臺資源，同時建立自身篩選體系，通過合作為客戶提供優(yōu)質的資管產品，幫客戶賺到風險可控的錢。
第二類和第三類產品正是在中國經濟新常態(tài)的宏觀背景下，恒天財富通過轉型要強力打造的創(chuàng)新型、國際化投資方式。
另一方面，保證恒天財富轉型得以成功的重要一環(huán)是其日益完善、強化的風險控制能力。
嚴密的“三重風控”是恒天財富引以為傲的特色。第一重是指產業(yè)或行業(yè)風控，比如地產行業(yè)、基礎設施建設、上市公司定向增發(fā)、公司并購等投資中能進入其視野的必是占經濟體主流的產業(yè)。第二重是資產管理人的風控，恒天財富選擇審慎專業(yè)的資產管理人，比如其主要合作伙伴——中融信托——1700員工隊伍中有700人左右在做風控；今年以來，公司本身不斷擴充自己的風險管理人才隊伍，力圖與優(yōu)質資產管理方共同完善風險控制的思路和理念。最后一重是內部獨立的產品調研和評估，風控團隊由150位出身國內外一流金融院校、來自知名銀行、信托、律師、會計師事務所的行業(yè)精英共同組成，采取一票否決制，堅持獨立現場盡調，存續(xù)期內跟蹤披露，進行專業(yè)的產品采集與風險控制工作。
實際上，[在寧波注冊香港公司服務]成熟的海外市場第三方理財機構都有四種收入來源：一是專業(yè)理財規(guī)劃及咨詢收費；二是會員制服務收費；三是推薦產品實現利潤分成；四是從供應商處獲得的銷售傭金。
恒天財富的轉型其實正是對向成熟的歐美市場理財模式取經，然后貼近客戶進行本土化的結果，這樣便得以跳脫出國內第三方理財受限于第四種獲利方式的牢籠，順應時代金融趨勢，為客戶也為自己在激烈變化的金融環(huán)境中掌握主動權。
