各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：
近來，信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增長迅速，[注冊英國公司好處]個(gè)別信托公司開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)不夠?qū)徤�。為有效落�?shí)國家房地產(chǎn)調(diào)控政策，進(jìn)一步規(guī)范房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，根據(jù)《信托公司管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：
各信托公司應(yīng)立即對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)自查。逐筆分析業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目是否滿足“四證”齊全、開發(fā)商或其控股股東具備二級資質(zhì)、項(xiàng)目資本金比例達(dá)到國家最低要求等條件；第一還款來源充足性、可靠性評價(jià)；抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評價(jià)；項(xiàng)目到期償付能力評價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等內(nèi)容。
各銀監(jiān)局要加強(qiáng)對轄內(nèi)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，結(jié)合今年開展的專項(xiàng)調(diào)查和壓力測試，在信托公司自查基礎(chǔ)上，逐筆對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，對以受讓債權(quán)等方式變相提供貸款的情況，要按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則予以甄別。自查和核查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)立即采取措施責(zé)成信托公司予以糾正，對違規(guī)行為依法查處。各銀監(jiān)局于12月20日前將核查及處理結(jié)果書面報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。
各銀監(jiān)局要督促信托公司在開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)時(shí)審慎選擇交易對手，合理把握規(guī)模擴(kuò)張，加強(qiáng)信托資金運(yùn)用監(jiān)控，嚴(yán)控對大型房企集團(tuán)多頭授信、集團(tuán)成員內(nèi)部關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)，積極防范房地產(chǎn)市場調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。對執(zhí)行不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)將予以通報(bào)，并視情況追究相關(guān)責(zé)任。
請銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)有關(guān)銀監(jiān)分局和信托公司，[英國公司年審年報(bào)]如有重大問題，請及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳
二〇一〇年十一月十二日
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