銀監(jiān)辦發(fā)[2009]155號：各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：
自 2008年下半年以來，[注冊美國公司知識]國務(wù)院先后出臺擴(kuò)大內(nèi)需、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一系列宏觀經(jīng)濟(jì)政策，各信托公司通過與各級政府在基礎(chǔ)設(shè)施、民生工程等領(lǐng)域開展信政合作業(yè)務(wù)，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。但部分信政合作業(yè)務(wù)也存在著項(xiàng)目管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，擔(dān)保、抵押等行為不夠規(guī)范，個別業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在法律瑕疵等問題。為進(jìn)一步規(guī)范信政合作業(yè)務(wù)，提高信托公司風(fēng)險管理能力，使其在貫徹中央經(jīng)濟(jì)政策、刺激經(jīng)濟(jì)增長中發(fā)揮積極作用，現(xiàn)做出如下風(fēng)險提示：
一、信托公司開展信政合作業(yè)務(wù)應(yīng)高度重視合規(guī)經(jīng)營問題，積極探索創(chuàng)新，采取有效措施防范合規(guī)性風(fēng)險和法律風(fēng)險
(一)信托公司在項(xiàng)目選擇中應(yīng)嚴(yán)格遵守國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策各項(xiàng)要求，選擇國家重點(diǎn)支持的行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行合作，嚴(yán)禁向國家限制的行業(yè)、企業(yè)和項(xiàng)目提供融資或投資服務(wù)。
(二)信托公司應(yīng)嚴(yán)格遵守《擔(dān)保法》及信政合作的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上開展業(yè)務(wù)。
二、信托公司應(yīng)進(jìn)一步提高風(fēng)險管理能力，盡職管理信托財產(chǎn)，確保信政合作業(yè)務(wù)既支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，又能保證信托資金的安全和受益人的合法權(quán)益
在開展信政合作業(yè)務(wù)中，信托公司應(yīng)加強(qiáng)對合作方資金實(shí)力、信用程度和綜合償債能力的跟蹤分析，及時、全面掌握借款人的各類授信信息，按照統(tǒng)一授信要求，結(jié)合地方政府財政實(shí)力與實(shí)際負(fù)債狀況，核定信用等級和風(fēng)險限額，在符合信貸條件、權(quán)衡風(fēng)險與收益的前提下，審慎選擇服務(wù)支持對象。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面，應(yīng)注意信托資金的成本收益分析，以及資金和項(xiàng)目之間的期限配比安排，完善和落實(shí)多種形式的擔(dān)保，并通過辦理合法有效的質(zhì)押登記、建立質(zhì)押資金專戶等方式，增強(qiáng)擔(dān)保的法律效力和執(zhí)行效果。項(xiàng)目實(shí)施后，應(yīng)及時跟蹤了解進(jìn)展情況，切實(shí)做好項(xiàng)目的后期管理和信息披露工作。
各信托公司應(yīng)認(rèn)真梳理現(xiàn)有信政合作項(xiàng)目的風(fēng)險隱患和業(yè)務(wù)中的法律瑕疵，采取有效措施予以管理和控制；在堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營、[注冊美國公司常見問題]風(fēng)險可控的原則下，充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，通過信政合作業(yè)務(wù)為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局和信托公司。
二00九年四月十四日
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