摘要：渤海信托1.5億元信托計(jì)劃已啟動(dòng)緊急處理機(jī)制，投資人質(zhì)疑盡調(diào)未充分提示風(fēng)險(xiǎn)。渤海信托稱(chēng)，目前抵押和保全的擔(dān)保方和融資方的財(cái)產(chǎn)覆蓋信托計(jì)劃的本息較有保障，項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)可控。
目前，[注冊(cè)汶萊公司]距離渤海信托在2013年年底成立的“安徽大雄特定資產(chǎn)收益權(quán)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”到期還有半年多時(shí)間。不過(guò)，日前獲取的臨時(shí)管理報(bào)告中顯示，該項(xiàng)目正常運(yùn)營(yíng)已經(jīng)出現(xiàn)問(wèn)題，信托公司已經(jīng)啟動(dòng)了緊急處理機(jī)制。
就此，渤海信托承認(rèn)了該項(xiàng)目的緊急處理機(jī)制已經(jīng)啟動(dòng)。并表示，在督促融資企業(yè)盡快履約的同時(shí)，也在積極尋找其他預(yù)備方案。
渤海信托表示，該項(xiàng)目的抵押率較低，不超過(guò)35%，抵押手續(xù)完備，融資企業(yè)的股東已將股權(quán)100%質(zhì)押，還有融資企業(yè)的實(shí)際控制人潘美多夫婦以及湖北潛江大雄投資發(fā)展有限公司提供了連帶責(zé)任保證。
項(xiàng)目仍是“空城” 相關(guān)資產(chǎn)被查封
資料顯示，安徽大雄信托計(jì)劃擬募集信托資金17000萬(wàn)元，信托期限2年。該信托計(jì)劃于2013年12月24日成立首期，募集信托資金人民幣5660萬(wàn)元；2014年1月13日成立二期，募集信托資金人民幣5890萬(wàn)元；2014年1月20日成立三期，募集信托資金人民幣3240萬(wàn)元，合計(jì)14790萬(wàn)元。
按照此前的資料，安徽大雄信托計(jì)劃募集的資金用途為：1.置換安徽大雄華東投資發(fā)展有限公司前期貸款1.09億元；2.余款用于支付安徽大雄華東農(nóng)貿(mào)食品城項(xiàng)目三期工程款、營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)、招商費(fèi)用。
安徽大雄華東農(nóng)貿(mào)食品城為安徽大雄開(kāi)發(fā)的商住兩用地產(chǎn)項(xiàng)目。是安徽省“861”重點(diǎn)惠農(nóng)工程，位于國(guó)家級(jí)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)——南譙政務(wù)新區(qū)核心地段，滁寧快速通道北側(cè)。項(xiàng)目規(guī)劃占地2000余畝，號(hào)稱(chēng)總投資逾20億元。
但近期有媒體實(shí)地探訪得知，目前這個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)工程停工、成為“空城”。在2009年開(kāi)工之時(shí)，此項(xiàng)目為“滁州市十大重點(diǎn)項(xiàng)目”“總投資逾20億”“國(guó)內(nèi)規(guī)模最大、功能最齊全的農(nóng)貿(mào)食品城”。
在2013年12月底的信托計(jì)劃推薦書(shū)中介紹，安徽大雄華東投資發(fā)展有限公司的總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率均高于地產(chǎn)行業(yè)平均水平，其中公司應(yīng)收賬款數(shù)額較小，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率水平亦較高，各指標(biāo)均顯示出增長(zhǎng)趨勢(shì)，表明公司運(yùn)營(yíng)狀況良好，在開(kāi)發(fā)周期較長(zhǎng)的房地產(chǎn)行業(yè)中有著較高的管理水平。并且，該公司就財(cái)務(wù)指標(biāo)來(lái)看，2013年上半年銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)50%，2011年－2013年上半年的凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率為-0.6%、252%、85%。
渤海信托方面表示，目前，融資企業(yè)正積極對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行重組、盤(pán)活，還在進(jìn)展中。由于2014年以來(lái)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及房地產(chǎn)的市場(chǎng)情況發(fā)生了較大變化，導(dǎo)致該公司房產(chǎn)銷(xiāo)售不暢；加上融資人新的融資未到位，導(dǎo)致融資企業(yè)的資金流動(dòng)性出現(xiàn)困難，造成企業(yè)后續(xù)工程無(wú)法按期完成，影響項(xiàng)目房產(chǎn)不能按計(jì)劃銷(xiāo)售，從而出現(xiàn)違約情況。
現(xiàn)在，融資企業(yè)經(jīng)營(yíng)不正常，確實(shí)給公司及委托人帶來(lái)較大壓力。不過(guò)，融資企業(yè)已經(jīng)書(shū)面承諾抓緊時(shí)間還款。而且，目前已經(jīng)依法采取訴前保全措施，對(duì)融資方和擔(dān)保方的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了查封，以最大限度維護(hù)受益人的利益。
投資人質(zhì)疑盡職調(diào)查 風(fēng)險(xiǎn)未充分揭示
在該信托計(jì)劃的臨時(shí)報(bào)告中顯示，由于融資人的資金流動(dòng)性出現(xiàn)困難，使其未能按時(shí)支付下述回購(gòu)溢價(jià)款及按約定歸集相應(yīng)資金。包括原本應(yīng)于4月13日支付的信托計(jì)劃的第二期回購(gòu)溢價(jià)款201萬(wàn)元，及4月20日應(yīng)支付的第三期的回購(gòu)溢價(jià)款112萬(wàn)元，目前均尚未支付。不僅如此，還有按照監(jiān)管協(xié)議約定的在4月13日之前歸集到賬的第二期資金1178萬(wàn)元，及4月20日前歸集到賬的第三期資金648萬(wàn)元也均未劃入監(jiān)管賬戶(hù)。
目前，渤海信托在臨時(shí)報(bào)告中稱(chēng)：已經(jīng)啟動(dòng)本信托計(jì)劃的緊急處理機(jī)制，密切關(guān)注融資人安徽大雄公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，資金流動(dòng)性情況，督促其盡快履約，同時(shí)積極尋找其他預(yù)備方案，依法采取相關(guān)措施(我司已經(jīng)采取訴前保全措施，對(duì)融資方和擔(dān)保方的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查封，督促其盡快履行合同義務(wù))，以最大限度維護(hù)受益人的利益。
一位該信托計(jì)劃的投資人表示：“從后來(lái)的管理報(bào)告中，我們才知道融資企業(yè)安徽大雄公司在項(xiàng)目成立前已經(jīng)負(fù)債累累，并有官司纏身，信托公司前期的盡職調(diào)查怎么沒(méi)有查到？而且，這個(gè)信托計(jì)劃還是‘借新還舊’，用在建工程抵押，子公司為母公司擔(dān)保，用在建工程銷(xiāo)售回款還款，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后的保障措施是不是偏弱？”
另外值得注意的是，該項(xiàng)目擔(dān)保人的情況也不容樂(lè)觀。擔(dān)保人湖北潛江大雄投資發(fā)展有限公司提供的2月份財(cái)務(wù)報(bào)表分析，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)情況相比同期有較大變化，資產(chǎn)負(fù)債率較去年同期上升16%、流動(dòng)比率較去年同期下降3.01，收入無(wú)變化，均為0。
不過(guò)，渤海信托表示，[汶萊公司注冊(cè)]公司針對(duì)集合資金信托計(jì)劃設(shè)立了嚴(yán)格的審批程序，首先要現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào)并編制和提交《盡調(diào)報(bào)告》及相關(guān)文檔，并經(jīng)由項(xiàng)目經(jīng)理所在部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)控制部預(yù)審人員進(jìn)行層層審核，并視項(xiàng)目具體情況安排項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)考察。該項(xiàng)目的抵押率較低，不超過(guò)35%，抵押手續(xù)完備，融資企業(yè)的股東已將股權(quán)100%質(zhì)押，還有融資企業(yè)的實(shí)際控制人潘美多夫婦以及湖北潛江大雄投資發(fā)展有限公司提供了連帶責(zé)任保證。目前法院已經(jīng)采取了相應(yīng)的保全措施，目前抵押和保全的擔(dān)保方和融資方的財(cái)產(chǎn)覆蓋信托計(jì)劃的本息還是較有保障的，項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)可控。
渤海信托還表示，將繼續(xù)密切關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，及時(shí)主動(dòng)地采取有關(guān)措施，真實(shí)客觀披露信息，安撫投資者，積極化解項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中可能出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目安全。
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